Una estafa Ponzi en el paraíso: inversores, tengan cuidado...

Si desea leer el artículo en español, siga el siguiente enlace https://medium.com/%40roatan_8937/esquema-ponzi-en-el-para%C3%ADso-678dd4e98107

Como dice el refrán, «no hay dinero fácil». A pesar de que la mayoría de nosotros probablemente hayamos oído esa frase de advertencia, muchos siguen cayendo víctimas de la tentadora promesa de bajo riesgo y altos rendimientos. «Perdí 2000 dólares en un depósito en Goarbit que nunca recibí y después me impidieron acceder a mi dinero sin motivo alguno... Es una estafa a cielo abierto, ¿qué podía hacer si ya tenían el dinero?». Esta reseña se publicó el 14 de diciembre en TrustPilot y es solo una de los cientos de reseñas similares escritas sobre una empresa llamada Goarbit. En nuestro propio centro de formación sobre bitcoins AmityAge Academy, aquí en Roatán, hemos recibido al menos a ocho personas que acudieron a nosotros en busca de orientación sobre cómo recuperar las inversiones que, al parecer, habían perdido y que supuestamente habían realizado con esta misma empresa.

Una de las muchas víctimas desafortunadas aquí en Roatán es un querido instructor de buceo local al que me referiré como Joseph (su nombre ha sido cambiado para respetar su privacidad). Hablé con Joseph y me contó que tanto él como sus padres fueron estafados por Goarbit, que les robó una cantidad considerable de dinero. Afirmó que «básicamente, depositas BTC en Goarbit y te piden cuotas de membresía y cuotas de retiro que deben pagarse con BTC. Los retiros nunca se produjeron, actualizaban y volvían a depositar los BTC en la cuenta. Siguen diciendo a todo el mundo que cambien al Goarbit 3.0, y así sigue. Parece ser el modus operandi: reclutar en la iglesia e incluso promocionar en eventos y centros de conferencias... prometiendo libertad financiera a una economía que ya está en dificultades». Mientras escuchaba las palabras de Joseph, estas reforzaron mis dudas y mi desdén ya existentes hacia este proyecto que ha arrebatado tanto a algunos de los miembros más vulnerables de nuestra comunidad. Personas como Joseph y sus padres invierten los ahorros que tanto les ha costado ganar en algo con la falsa esperanza de crear riqueza y un futuro mejor para sus familias, solo para verse imposibilitados de retirar sus fondos y perder todo por lo que han trabajado tan duro.

Según sus propias palabras, Goarbit es una empresa privada que actúa como un fondo de inversión de alquiler de criptomonedas que permite al usuario alquilar criptomonedas a través de su aplicación y obtener intereses diarios a través de su plataforma. Goarbit.io afirma que «se encarga de realizar inversiones seguras con esos criptoactivos y le ofrece un rendimiento sobre el capital invertido». La estructura de Goarbit es básicamente idéntica al conocido formato MLM (marketing multinivel). La idea es que usted gane dinero reclutando a otros miembros que también inviertan con la promesa de obtener entre un 0,5 % y un 1,5 % diario del capital invertido hasta alcanzar un 200 % de retorno de la inversión. Además, al igual que la mayoría de las empresas de MLM, su retorno de la inversión (ROI) se concede, según se informa, en función de tres niveles de membresía diferentes que dependen del importe de su inversión. Goarbit se diferencia de una empresa MLM normal en que no ofrece productos ni servicios al por menor. Uno de los múltiples sitios web de la empresa, goarbit.io, sugiere vagamente que su sistema de inversión implica minería criptográfica, arbitraje y comercio. Sin embargo, una investigación exhaustiva de la empresa y su sitio web no ofrece detalles ni pruebas de estas actividades. Por lo tanto, una pregunta importante que debe hacerse como posible inversor es: ¿de dónde provienen los ingresos externos para pagar los rendimientos prometidos? Actualmente, la única fuente verificable de ingresos que ingresa a Goarbit proviene de los nuevos reclutas. Según sec.gov, la definición misma de un esquema Ponzi es «una estafa de inversión que implica el pago de supuestos rendimientos a los inversores existentes a partir de los fondos aportados por los nuevos inversores». La cuestionable estructura similar a un esquema Ponzi/piramidal es solo una de las señales de alarma que saltan a la vista del observador astuto al investigar Goarbit. Para los inversores o las partes interesadas que quieran saber qué está pasando con Goarbit, una simple búsqueda en Internet arroja resultados muy vagos y bastante enrevesados. Para empezar, la empresa parece tener múltiples sitios web y literalmente docenas de cuentas en redes sociales, la mayoría de las cuales han sido abandonadas. No está claro cuáles están actualmente activas y en funcionamiento. Existen goarbit.com, goarbit.io y gofintech.com, que parecen ser un esfuerzo de cambio de marca iniciado a finales de 2021 y que coincidió con la huida a Dubái del fundador de Goarbit, Máximo Martínez. El traslado de la empresa a Dubái, conocida por sus limitados tratados de extradición y la falta de regulación del fraude de valores relacionado con el MLM, coincidió con el inicio del cambio de marca de GoFintech y el lanzamiento de GoToken. Solo cuatro días después de la creación de 1,6 millones de GoTokens el 16 de enero, el saldo había caído a solo 95 monedas y la moneda parece haber desaparecido. El tráfico en la página oficial de Facebook de GoArbit cesó en septiembre de 2021 y aparentemente fue abandonada. Su cuenta de Twitter también quedó inactiva en marzo de 2020. Ambas están plagadas de comentarios negativos y acusatorios de lo que parecen ser clientes descontentos que los acusan de estafarlos y afirman que no pueden retirar fondos. La cuenta oficial de Instagram vinculada a GoArbit sigue publicando material de marketing, pero no permite comentarios en las publicaciones. Como dato curioso, cuando estaba investigando para este artículo, empecé a seguir la página de Instagram de Goarbit para ver si me permitía ver los comentarios. Al parecer, los comentarios están completamente desactivados, por lo que mis esfuerzos fueron en vano. Sin embargo, a los 20 minutos de seguir la página (sin ninguna otra interacción o participación), otros tres «seguidores» se pusieron en contacto conmigo para intentar reclutarme para el programa. Los bloqueé inmediatamente y dejé de seguir la página.

He pasado los últimos meses reflexionando sobre estas estafas y otras innumerables similares, y tratando de comprender la psicología que hay detrás de por qué la gente cae en ellas. Lo que he descubierto es que hay varios factores comunes que pueden hacer que las personas sean más vulnerables y susceptibles. En primer lugar, a mucha gente le atrae la promesa de ganar dinero fácil. Las estafas y los esquemas Ponzi suelen prometer altos rendimientos con lo que parece ser un riesgo mínimo o nulo, lo que puede resultar especialmente atractivo para quienes tienen dificultades económicas o buscan una forma rápida de ganar una gran suma de dinero. Por eso resonaron tan profundamente las conmovedoras palabras de Joseph sobre estas empresas, «que prometen libertad financiera a una economía que ya está en dificultades».

Otro factor que puede hacer que las personas sean más susceptibles a este tipo de estafas es la falta de conocimientos financieros. Los estafadores suelen utilizar un lenguaje complejo y jerga para confundir a sus víctimas y dificultarles la comprensión exacta de en qué están invirtiendo. Si una persona no entiende completamente cómo funciona un producto financiero, es más probable que caiga en una estafa. Por eso, en AmityAge Academy tenemos la misión de enseñar conocimientos financieros, comenzando por nuestros jóvenes y extendiéndonos a toda la comunidad. Es el núcleo de toda nuestra operación.

Además, las personas pueden ser más propensas a caer en una estafa o un esquema Ponzi si están experimentando altos niveles de estrés o si se enfrentan a cambios importantes en sus vidas. En tiempos de incertidumbre o agitación, las personas pueden estar más desesperadas por encontrar una solución a sus problemas y pueden ser menos propensas a evaluar críticamente una oportunidad de inversión. Con la inflación acechando y las tasas de interés disparándose, muchas personas están pasando por más dificultades que nunca.

Por último, muchas personas caen en las estafas piramidales y otros fraudes porque confían en la persona o el grupo que hay detrás. Los estafadores suelen hacer todo lo posible por ganarse la confianza de sus víctimas, utilizando pruebas sociales, conexiones personales e incluso testimonios falsos para crear una sensación de credibilidad. Lo vimos en AmityAge, donde uno de nuestros ciudadanos preocupados que acudió en busca de nuestra ayuda para recuperar sus fondos había sido reclutado por el propio pastor de su iglesia.

En general, está claro que hay muchos factores psicológicos que influyen en el motivo por el que las personas caen en estafas y esquemas Ponzi. Al comprender estos factores, podemos protegernos mejor a nosotros mismos y a los demás para no ser víctimas de este tipo de estafas fraudulentas.

Así que les dejo esta información y les ruego que, antes de realizar cualquier inversión, se pregunten: «¿Es demasiado bueno para ser verdad?». Si la respuesta es «Sí», entonces probablemente sea... ¡falso!

Si usted ha sido afectado por esta estafa u otra similar, le animamos a que nos lo comunique en roatan@amityage.com, o acérquese al centro y comparta su historia. ¡Comparta su experiencia con otros miembros de la comunidad para ayudarles a evitar ser víctimas de las mismas estafas!