Ponzi v raji: Investori sa majte na pozore...

Si desea leer el artículo en español siga el siguiente link https://medium.com/%40roatan_8937/esquema-ponzi-en-el-para%C3%ADso-678dd4e98107

Ako sa hovorí: "Ľahké peniaze neexistujú." Napriek tomu, že väčšina z nás túto varovnú vetu pravdepodobne počula, mnohí sa stále stávajú obeťami lákavého prísľubu nízkeho rizika a vysokých výnosov. "Stratil som 2000 dolárov v Goarbit vklad nikdy nedostal a potom mi obmedziť prístup k mojim peniazom úplne bez dôvodu... podvod na otvorené, čo som mohol urobiť, že už majú peniaze?" Táto recenzia bola uverejnená 14. decembra na TrustPilot a je len jednou zo stoviek podobných recenzií napísaných o spoločnosti s názvom Goarbit. V našom vlastnom Bitcoinovom vzdelávacom centre AmityAge Academy tu na Roatane sme prijali nie menej ako osem jednotlivcov, ktorí k nám prišli po radu, ako by mohli získať späť svoje zdanlivo stratené investície, ktoré údajne urobili práve s touto spoločnosťou.

Jednou z mnohých nešťastných obetí tu na Roatane je obľúbený miestny inštruktor potápania, ktorého budem nazývať Joseph (jeho meno bolo zmenené, aby som rešpektoval jeho súkromie). Rozprával som sa s Josephom a on mi povedal, že Goarbit ho aj jeho rodičov podviedol o značnú sumu peňazí. Uviedol, že: "V podstate si na Goarbit vložíte BTC a oni od vás žiadajú poplatky za členstvo a výbery, ktoré sa musia zaplatiť BTC. K výberu nikdy nedošlo, aktualizovali a vkladali BTC späť na účet. Stále každému hovoria, aby prešiel na Goarbit 3.0, a tak to ide ďalej. Zdá sa, že je to modus operandi, ktorý verbuje v kostole a dokonca propaguje na podujatiach a v konferenčných centrách... sľubuje finančnú slobodu už aj tak problémovej ekonomike." Keď som počúval Josephove slová, galvanizovali moje už existujúce pochybnosti a pohŕdanie týmto projektom, ktorý tak veľa vzal niektorým z najzraniteľnejších členov našej komunity. Ľudia ako Joseph a jeho rodičia vložili svoje ťažko zarobené úspory do niečoho s falošnou nádejou, že vybudujú bohatstvo a lepšiu budúcnosť pre svoje rodiny, len aby im bolo zmrazené vyberanie prostriedkov a aby prišli o všetko, na čom tak ťažko pracovali.

Podľa vlastných slov je Goarbit súkromná spoločnosť, ktorá funguje ako investičný fond na prenájom kryptomien, ktorý umožňuje používateľom prenajímať si kryptomeny prostredníctvom ich aplikácie a denne získavať úroky prostredníctvom jej platformy. Goarbit.io uvádza, že sa "starajú o bezpečné investície s týmito kryptoaktívami a poskytujú vám návratnosť investovaného kapitálu". Štruktúra Goarbit je v podstate totožná so známym formátom MLM(multi-level marketing). Myšlienka spočíva v tom, že zarábate náborom ďalších členov, ktorí tiež investujú za prísľub 0,5 až 1,5 % denne z investovaného kapitálu, kým nedosiahnete 200 % návratnosť investícií. Takisto, ako väčšina MLM spoločností, aj vaša ROI(návratnosť investícií) je údajne udeľovaná na základe 3 rôznych úrovní členstva, ktoré závisia od výšky vašej investície. Ako sa Goarbit líši od bežnej MLM spoločnosti tým, že neponúka žiadne maloobchodné produkty alebo služby. Jedna z viacerých webových stránok spoločnosti, goarbit.io, nejasne naznačuje, že ich investičný systém zahŕňa ťažbu kryptomien, arbitráž a obchodovanie. Rozsiahly prieskum spoločnosti a ich webových stránok však neponúka žiadne podrobnosti ani dôkazy o týchto činnostiach. Dôležitou otázkou, ktorú si ako potenciálny investor musíte položiť, je teda otázka, odkiaľ pochádzajú akékoľvek externé príjmy na vyplatenie sľubovaných výnosov? V súčasnosti jediný overiteľný zdroj príjmov vstupujúcich do spoločnosti Goarbit pochádza z ďalšieho náboru. Podľa sec.gov je samotná definícia Ponziho schémy: "investičný podvod, ktorý zahŕňa vyplácanie údajných výnosov existujúcim investorom z prostriedkov vložených novými investormi". Pochybná štruktúra podobná Ponziho/pyramídovej schéme je len jednou z červených vlajok, ktoré sa pri skúmaní spoločnosti Goarbit objavia u pozorného pozorovateľa. Pre investorov alebo zainteresované strany, ktoré by chceli vedieť, o čo ide v prípade spoločnosti Goarbit, prináša jednoduché vyhľadávanie na internete veľmi nejasné a dosť zmätené výsledky. Na začiatok sa zdá, že spoločnosť má viacero webových stránok a doslova desiatky účtov na sociálnych sieťach, z ktorých väčšina bola zrušená. Nie je jasné, ktoré z nich sú v súčasnosti aktívne a fungujú. Existujú stránky goarbit.com, goarbit.io a gofintech.com, ktoré sa zdajú byť snahou o rebranding, ktorá bola iniciovaná koncom roka 2021 a súvisela s útekom zakladateľa Goarbit Maxima Martineza do Dubaja. Presťahovanie spoločnosti do Dubaja, ktorý je známy obmedzenými dohodami o vydávaní osôb a nedostatočnou reguláciou podvodov s cennými papiermi súvisiacich s MLM, sa zhodou okolností uskutočnilo súčasne s iniciovaním rebrandingu GoFintech a vydaním GoTokenu. Len 4 dni po vytvorení 1,6 milióna GoTokenov 16. januára klesol zostatok len na 95 mincí a minca zdanlivo zmizla. Návštevnosť oficiálnej stránky GoArbit na FaceBooku sa zastavila v septembri 2021 a zdanlivo bola opustená. Ich účet na Twitteri tiež vychladol v marci 2020. Oba sú plné negatívnych a obviňujúcich komentárov od zrejme nespokojných zákazníkov, ktorí ich obviňujú z podvodu a tvrdia, že si nemôžu vybrať finančné prostriedky. Oficiálny prepojený účet GoArbit na Instagrame stále zverejňuje marketingové materiály, ale neumožňuje komentáre k príspevkom. Pre zaujímavosť, keď som robil prieskum pre tento článok, začal som sledovať stránku Goarbit na Instagrame, aby som zistil, či mi umožní zobrazovať komentáre. Podľa všetkého sú komentáre úplne vypnuté, takže moja snaha bola zbytočná. Avšak v priebehu 20 minút jednoduchého sledovania stránky (nulová interakcia alebo zapojenie) ma oslovili 3 ďalší "sledovatelia", aby sa ma pokúsili naverbovať do programu. Okamžite som ich zablokoval a zrušil sledovanie stránky.

Posledných pár mesiacov som strávil úvahami o týchto a podobných podvodoch a snažil som sa pochopiť psychológiu, prečo im ľudia naletia. Zistil som, že v hre je niekoľko spoločných faktorov, ktoré môžu spôsobiť, že jednotlivci sú zraniteľnejší a náchylnejší. V prvom rade mnohých ľudí láka prísľub ľahkých peňazí. Ponziho schémy a podvody často sľubujú vysoké výnosy pri zdanlivo malom alebo žiadnom riziku, čo môže byť lákavé najmä pre tých, ktorí majú finančné problémy alebo hľadajú rýchly spôsob, ako zarobiť veľkú sumu peňazí. Práve preto tak hlboko rezonovali Josephove dojemné slová o týchto spoločnostiach, ktoré "sľubujú finančnú slobodu už aj tak problémovej ekonomike".

Ďalším faktorom, ktorý môže spôsobiť, že ľudia budú náchylnejší na tieto typy schém, je nedostatočná finančná gramotnosť. Podvodníci sa často spoliehajú na zložitý jazyk a žargón, aby svoje obete zmiatli a sťažili im pochopenie toho, do čoho presne investujú. Ak človek úplne nerozumie tomu, ako finančný produkt funguje, môže byť pravdepodobnejšie, že naletí podvodníkom. Preto je našou misiou v AmityAge Academy učiť finančnú gramotnosť počnúc našou mládežou a rozšírením na celú komunitu. Je to jadro celej našej činnosti.

Okrem toho je pravdepodobnejšie, že ľudia naletia Ponziho schéme alebo podvodu, ak zažívajú vysokú úroveň stresu alebo ak čelia významným životným zmenám. V časoch neistoty alebo nepokojov môžu ľudia zúfalo hľadať riešenie svojich problémov a môžu byť menej náchylní kriticky zhodnotiť investičnú príležitosť. S hroziacou infláciou a prudko rastúcimi úrokovými sadzbami má mnoho ľudí v súčasnosti väčšie problémy ako kedykoľvek predtým.

Napokon, mnohí ľudia naletia Ponziho schémam a podvodom, pretože dôverujú osobe alebo skupine, ktorá za nimi stojí. Podvodníci často vynakladajú veľké úsilie na to, aby si u svojich obetí vybudovali dôveru, pričom na vytvorenie pocitu dôveryhodnosti využívajú sociálne dôkazy, osobné kontakty a dokonca aj falošné svedectvá. Videli sme to v AmityAge, kde jeden z našich znepokojených občanov, ktorý prišiel a hľadal našu pomoc, aby získal späť svoje finančné prostriedky, bol naverbovaný práve svojím cirkevným pastorom.

Celkovo je zrejmé, že v hre je mnoho psychologických faktorov, prečo ľudia naletia Ponziho schémam a podvodom. Pochopením týchto faktorov môžeme lepšie chrániť seba aj ostatných pred tým, aby sa stali obeťami týchto typov podvodných schém.

Preto vás s týmito informáciami opúšťam a prosím vás, aby ste si pred každou investíciou položili otázku: "Je to príliš dobré na to, aby to bola pravda?" Ak je odpoveď "áno", potom to pravdepodobne v skutočnosti... nie je pravda!

Ak ste sa stali obeťou tohto alebo iného podvodu, vyzývame vás, aby ste nám o tom povedali na adrese roatan@amityage.com alebo sa zastavili v centre a podelili sa o svoj príbeh. Podeľte sa o svoje skúsenosti s ostatnými členmi komunity, aby ste im pomohli predísť tomu, že sa stanú obeťami rovnakých podvodov!